Для определения рода слова “демократия” его необходимо поставить в именительный падеж единственного числа, получается форма: “демократия” . Тогда в зависимости от окончания в слове “демократия” можно определить род.
Слово “демократия” употребляется в женском роде (Потому как в начальной форме слова “демократия” окончание [а], [я] или [ ] нулевое).Полный морфологический разбор Cуществительного “демократия” находится по ссылке